898. 快刀斩乱麻（2/4）

得益于带旅游团，董锵锵走南闯北也算见识过不少品牌矿泉水，知道对方拿来的是卢森堡出的高档矿泉水，别看一小瓶只有300ml，价格也得十几欧一瓶，这次倒没糊弄他。

见法务主动递过来梯子，董锵锵乐得顺坡下驴，毕竟自己借钱给同学也怕对方深究，当即让法务详细说明他到底碰了什么红线会让银行将他的账户列为可疑账户，继而又马不停蹄、不容他解释地冻了账户。

见董锵锵和律师都不再提“歧视”和“诉讼”，法务挂着职业微笑继续说道：“德国在打击洗钱方面一直做的非常出色，尤其是911事件后，德国联邦政府更是特别成立了金融情报局，重点打击以洗钱为首的诸多金融犯罪，既是为了阻止犯罪分子通过毒品、武器交易、贩卖人口、抢劫和走私等得到的赃款进入德国合法的经济活动中，也是为了防止金融犯罪成为恐袭的帮凶，也是从那时开始，德国的银行、资产管理公司、投资机构和保险公司等金融单位必须及时向金融情报局报告所有他们认为可疑账户的动向，无论嫌疑人看起来多么微不足道。”

这些冠冕堂皇的片汤话听得董锵锵颇有些不以为然：如果德国做的很好还需要成立金融情报局么？明显是做的不够好才会成立新机构。既然对方不主动说他有什么问题，那就说明银行只是怀疑，并无实证，想到这儿，他拿起女人打印的表格问道：“所以说，银行认为我的账户曾经转进转出过钱所以才可疑？还是根据警方要求，认为我是犯罪分子所以才冻结了我的账户？”

“当然不是。”法务第一时间否定了董锵锵的猜测，“银行只是需要您提交相关资金的来源证明。”

没等董锵锵再开口，律师抢先道：“请法务先解释一下银行怀疑我的当事人的依据是什么，否则我的当事人可以不予提供。