896. 金融情报局（2/3）

“还没聊呢，我现在站在银行门口，因为之前没碰到过这种事，所以想先听听你的看法。”

“我也没碰到过，这样，你先别进去，我问下律师，一会儿给你回电，一定别进去哈。”端木叮嘱完匆匆挂了电话。

董锵锵百无聊赖地站在银行外，边思考对策边漫无目的地用目光扫描周遭的景物，当他的视线从ATM机前掠过时，忽然想起什么，三步并作两步地进了银行，站到ATM机前开始操作。

ATM提示他的账户已被冻结，存取款及转账等涉及资金进出的功能均被禁用，不过查询功能依然健在。

董锵锵手指翻飞，当他看到去年圣诞老白是用乐白的德国公司账户给自己转的三万欧时，不禁长出了一口气。

为防万一，他把三个月内几笔额度过千的存取款记录快速抄到本子上，当他抄到最后一个时，端木的名字毫无悬念地出现在手机屏幕上。

“律师说如果出现账户被冻结这种状况，很有可能是因为检察院那边有针对你的诉讼了，比如你已经卷入洗钱之类的案子里，所以银行才会将你的账户列为可疑账户，进而冻结账户。当然律师也说还有其他可能，不过这个可能性最大。”

“诉讼？洗钱？这都什么和什么啊？”董锵锵听的一头雾水，心里叫苦不迭：那边海关他的麻烦才快解决，怎么这边又出幺蛾子？简直是按下葫芦浮起瓢，难怪老话说福无双至祸不单行。他感觉莫名可笑，忍不住叹气道，“我就一穷学生我洗什么啊？真特么晦气！这银行简直莫名其妙。”

“你先别激动，律师说银行有这种动作也不是针对你一人。自千禧年起，德国坊间洗钱猖獗，世界经合组织下属的反洗钱金融行动特别工作组每年都会审查德国到底有没有在有效打击洗钱。911事件后，为了有效打击洗钱在内的诸多金融犯罪，德国联邦政府特别成立了金融情报局，隶属联邦财政部，审查所有他们认为可疑的资金。时任财长朔伊布勒将权力从联邦刑警局移交给了海关，并扩大了其职责。也就是从那时开始，德国金融机构，银行，保险公司等都必须向海关及时报告他们认为可疑的账户。不过律师也说，金融情报局的数据显示，虽然每年有近8万起有关洗钱的审理程序，但其中仅有%是真正的洗钱犯罪。金融情报局和联邦财政部还会聘请四大会计师事务所之一来帮忙查缺补漏，所以你无需担心。”

“我还是挺担心的，当初安然也是找的知名会计师事务所，结果呢？”端木的解释并没打消董锵锵的顾虑。